Cost Effective High Return Funds : अगर आप किसी म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करते हैं तो किन बातों पर नजर रखते हैं. फंड का पुराना प्रदर्शन, पोर्टफोलियो, कैटेगरी, एयूएम और भी बहुत कुछ. लेकिन क्या हम यह चेक करते हैं कि वह फंड कास्ट इफेक्टिव है या नहीं. हम बात कर रहे हैं कि फंड के एक्सपेंस रेश्यो (Expense Ratio) की, जो यह तय करता है कि फंड को मैनेज करने पर कितना खर्च आता है, जो निवेशक को देना पड़ता है. जिस फंड का एक्सपेंस रेश्यो कम होगा, वह आपके लिए कास्ट इफेक्टिव होगा. वहीं जिसका ज्यादा होगा, उसमें आपका खर्च बढ़ जाएगा. सीधी सी बात है कि एक्सपेंस रेश्यो आपके SIP रिटर्न पर असर डालता है. एक तरह से फंड का एक्सपेंस रेश्यो यह तय करता है कि उस स्कीम में निवेश करना सस्ता पड़ेगा या महंगा. हमने यहां 5 कम एक्सपेंस रेश्यो वाले फंड चुनें हैं, जिनमें हाई रिटर्न मिल रहा है.
Edelweiss Mid Cap Fund—
एक्सपेंस रेश्यो : 0.41% (28 फरवरी, 2025)
एडेलवाइस मिडकैप फंड का एक्सपेंस रेश्यो 0.41 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 7,729 करोड़ रुपय है.
SIP का प्रदर्शन—
10 साल में SIP रिटर्न : 21.35% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्यू : 37,00,190 रुपये
लम्प सम प्रदर्शन —
10 साल का लम्प सम रिटर्न : 17.71% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्यू : 5,10,662 रुपये (5.11 लाख)
कुल फायदा : 4,10,662 रुपये (4.11 लाख)
लॉन्च डेट : 1 जनवरी, 2013
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 21.76% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 7,729 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)
Kotak Emerging Equity Fund–
एक्सपेंस रेश्यो : 0.45% (28 फरवरी, 2025)
कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड का एक्सपेंस रेश्यो 0.45 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 43,941 करोड़ रुपय है.
SIP का प्रदर्शन—
10 साल में SIP रिटर्न : 19.69% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्यू : 33,83,087 रुपये
लम्प सम प्रदर्शन —
10 साल का लम्प सम रिटर्न : 17.58% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्यू : 5,05,050 रुपये (5.05 लाख)
कुल फायदा : 4,05,050 रुपये (4.05 लाख)
लॉन्च डेट : 1 जनवरी, 2013
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 20.25% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 43,941 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)
PGIM India Midcap Opportunities Fund —
एक्सपेंस रेश्यो : 0.48% (28 फरवरी, 2025)
पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अपॉर्च्यूनिटीज फंड का एक्सपेंस रेश्यो 0.48 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 9,600 करोड़ रुपय है.
SIP का प्रदर्शन
10 साल में SIP रिटर्न : 18.95% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्यू : 32,51,324 रुपये
लम्प सम प्रदर्शन
10 साल का लम्प सम रिटर्न : 15.41% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्यू : 4,19,212.68 रुपये (4.19 लाख)
कुल फायदा : 3,19,212.68 रुपये (4.05 लाख)
लॉन्च डेट : 2 दिसंबर, 2013
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 18.26% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 9,600 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)
Motilal Oswal Nifty Midcap 100 ETF—
एक्सपेंस रेश्यो : 0.22% (28 फरवरी, 2025)
मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकैप फंड का एक्सपेंस रेश्यो 0.22 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 491 करोड़ रुपय है.
SIP का प्रदर्शन
10 साल में SIP रिटर्न : 17.83% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्यू : 30,59,833 रुपये
लम्प सम प्रदर्शन
10 साल का लम्प सम रिटर्न : 14.75% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्यू : 3,95,846.62 रुपये (3.96 लाख)
कुल फायदा : 2,19,212.68 रुपये (2.96 लाख)
लॉन्च डेट : 31 जनवरी, 2011
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 14.69% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 491 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)
Motilal Oswal Midcap Fund—
एक्सपेंस रेश्यो : 0.68% (28 फरवरी, 2025)
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड का एक्सपेंस रेश्यो 0.68 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 23,704 करोड़ रुपये है.
SIP का प्रदर्शन
10 साल में SIP रिटर्न : 22.38% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्यू : 39,13,110 रुपये
लम्प सम प्रदर्शन
10 साल का लम्प सम रिटर्न : 17.91% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्यू : 5,19,405 रुपये (4.19 लाख)
कुल फायदा : 4,19,405 रुपये (4.19 लाख)
लॉन्च डेट : 24 फरवरी, 2014
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 23.62% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 23,704 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)
(नोट : हमने यहां म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. किसी भी स्कीम का पुराना प्रदर्शन आगे भी जारी रहे, इस बात की कोई गारंटी नहीं है. यह आर्टिकल सिर्फ जानकारी के लिए है और यह किसी भी तरह से निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)
